Euribor: a média de setembro de 2026
Banco de Portugal, média mensal · dados até
A média de setembro de 2026 foi 2,635 % a 3 meses, 2,922 % a 6 meses e 3,247 % a 12 meses. É esta média, e não o valor de um dia, que o banco usa quando revê a sua prestação.
Não é a taxa que paga: a TAN do seu contrato é a Euribor mais o spread. Com um spread de 1,00 %, um crédito de 200 000 € a 30 anos fica na prestação abaixo.
O que cada prazo custa por mês
| Indexante | Valor | TAN com spread de 1,00 % | Prestação | Revê |
|---|---|---|---|---|
| Euribor a 3 meses | 2,635 % | 3,635 % | 913,23 € | de 3 em 3 meses |
| Euribor a 6 meses | 2,922 % | 3,922 % | 945,81 € | de 6 em 6 meses |
| Euribor a 12 meses | 3,247 % | 4,247 % | 983,53 € | uma vez por ano |
Referência: 200 000 € a 30 anos, prestação constante. O spread real depende do rácio de financiamento, da relação com o banco e dos produtos associados.
Porque é que a minha prestação não mudou
Porque a revisão só acontece na data prevista no contrato. Um crédito indexado à Euribor a 12 meses revisto em março mantém a taxa de março durante o ano inteiro, independentemente do que o mercado faça pelo meio.
E a taxa aplicada não é a do dia da revisão: é a média do mês anterior, que é o que a esmagadora maioria dos contratos portugueses estipula.
Fonte e data
Banco de Portugal (BPstat), média mensal
Média mensal até , das séries do Banco de Portugal (BPstat) para a Euribor a 3, 6 e 12 meses. O site guarda a média nova assim que é publicada, no início de cada mês.
Perguntas frequentes
O valor diário muda todos os dias e não é o que o banco usa. A média mais recente, de setembro de 2026, é 2,635 % a 3 meses, 2,922 % a 6 meses e 3,247 % a 12 meses.
Porque é a média do mês que os contratos usam na revisão da taxa. O valor de um dia ajuda a ver a tendência, mas não entra na sua prestação.
Na data prevista no contrato, conforme o prazo da Euribor que escolheu. De 3, 6 ou 12 meses. A taxa usada é a média do mês anterior à revisão, não a do dia.
Não. A taxa do contrato é a TAN, que é a Euribor mais o spread do banco. Com um spread de 1,00 %, a TAN a 6 meses seria 3,922 %.
Um prazo mais curto acompanha o mercado mais depressa: melhor quando as taxas descem, pior quando sobem. Um prazo de 12 meses dá previsibilidade durante um ano de cada vez.